Аукционы по банкротству: суть понятия + инструкция по заработку

Аукционы по несостоятельности — терминология и особенности получения денег. Этапы публичного аукциона + 3 условия для участия. Как заработать на аукционах по банкротству — 10 шагов к вашей первой прибыли + 10 проверенных торговых платформ для покупки активов должников.

Аукционы по банкротству: суть концепции + советы по зарабатыванию денег

Аукционы по банкротству: суть концепции + советы по заработку

В мире бизнеса банкротство — обычное явление, возникающее в результате тех или иных негативных обстоятельств. Не имея возможности выплатить долги кредиторам, учредители компаний рискуют собственными активами, выставляя их на продажу на специальных торговых площадках. Сегодня мы рассмотрим, что такое аукцион по банкротству — объясним концепцию и познакомим с особенностями самого процесса публичных торгов.

Аукционы по банкротству: суть понятия + схема работы

Нехватка средств для выплаты кредиторам в 2018 году — одна из самых острых проблем. Несмотря на государственные программы поддержки малых и средних компаний, число обанкротившихся предпринимателей по-прежнему остается упрямо высоким. Тенденции сохраняются из-за нестабильной финансовой ситуации в стране и постоянного роста цен на все виды товаров и услуг.

Что такое банкротство: 5 признаков

Аукционы по банкротству становятся все более распространенными. Благодаря низкой запрашиваемой цене на недвижимость, в этом районе процветает спекулятивная торговля. Деньги здесь крутятся не по-детски, поэтому если у вас есть навыки крупной торговли и начальный капитал, вам просто необходимо попытать счастья в этой сфере, а как это сделать правильно мы рассмотрим далее в нашей статье.

1. В чем суть аукционов по банкротству?

Продажа недвижимости с молотка для оплаты долгов юридического лица — вот и все в двух словах. Процедура осуществляется на торговых онлайн-площадках путем организации аукционов по банкротству. В аукционах могут участвовать как частные лица, так и организации.

Правовая база для проведения публичных электронных аукционов состоит из:

  • ФЗ-127, нормативный акт, описывающий особенности проведения аукционов кредиторами. Основные положения содержатся в статьях 28, 110 и 111;
  • Приказ №54 — документ, выпущенный в 2010 году Министерством экономического развития, в котором представлена исчерпывающая информация о схеме и особенностях проведения аукционов по банкротству на территории России;
  • Правила платформы — каждая платформа для торговли аукционными лотами, помимо общепринятых правил, имеет свои собственные допуски, соблюдение которых обязательно.

Для работы с банкротом назначается уполномоченный сотрудник — конкурсный управляющий. Сотрудник уполномочен оценить стоимость имущества и непосредственно организовать сам аукцион. Согласно законодательству Российской Федерации, торги по банкротству должны проводиться исключительно в электронной форме.

Формами электронных аукционов являются:

  • Аукцион открытого типа — для продажи лотов, общедоступных для всех категорий публики. В обратной ситуации участие в аукционе по банкротству может быть ограничено, а список участников торгов должен составлять сам арбитражный управляющий;
  • аукцион — форма торгов по продаже имущества, имеющего историческую или культурную ценность. Это могут быть произведения искусства, ювелирные изделия и тому подобное. Партия выставляется на продажу, и, помимо цены, к товару могут быть приложены дополнительные условия. Например, если это антикварная вещь, будущий владелец обязуется не вывозить ее за пределы страны.

Если раньше для погашения задолженности по кредитам организаций-банкротов использовалось только уставное имущество, то после введения в 2015 году нового законодательства о личном банкротстве разрешена продажа имущества самих учредителей организации для удовлетворения требований кредиторов.

Аукционы по банкротству: суть концепции + советы по зарабатыванию денег

Большинство аукционов по банкротству открыты абсолютно для всех. Многие думают, что на таких электронных аукционах покупается все — земельные участки продаются тайно и по заниженной цене, но на самом деле это не так. Основная причина подобных заблуждений — низкая популяризация аукционов. Вы не найдете в Интернете баннеров и плакатов, рекламирующих время и место проведения аукционов по банкротству, потому что реклама таких мероприятий вообще отсутствует.

Какое имущество можно приобрести на аукционах по банкротству:

  • промышленные предприятия;
  • автотранспортные средства;
  • машины различных специализаций;
  • акции/облигации;
  • торговые марки популярных организаций;
  • оборудование, оставшееся после продажи недвижимости;
  • земля и т.д.

С помощью молчаливых аукционов можно приобрести активы по низкой цене, заработав при этом до 50% от их перепродажной стоимости, что особенно очевидно в случае торговли недвижимостью.

2. Условия участия в аукционах + стадии процесса

Перепродажу имущества с аукционов по банкротству сложно назвать полноценным бизнесом, поскольку такие аукционы не имеют четкой цикличности. Время между двумя сделками варьируется от 1 недели до 2-3 месяцев — это с учетом того, когда каждый успевает выхватить участок из рук конкурента.

Необходимыми качествами для участия в аукционах по банкротству являются:

  • Усердие, выражающееся в постоянной фильтрации данных о состоянии дел в различных организациях. Цель — отследить банкротов и узнать, когда их имущество будет продано;
  • Опыт торговли на аукционах. Это единственный способ избежать юридических проблем и получить на руки диковинку;
  • Способность организовать сделку и продать товар по желаемой цене с минимальными потерями.

Хотя аукционы по банкротству позволяют легально приобрести товар по сниженной цене, работа в этой нише очень часто влечет за собой неприятные проблемы, такие как долги по коммунальным платежам или отсутствие согласия на продажу имущества у родственников должника. Избежать этих проблем можно заранее, просто выяснив нюансы с собственником до участия в аукционе и обсудив их с юристом, присутствие которого при работе в этой сфере обязательно.

Чтобы принять участие в открытом электронном аукционе, вам необходимо выполнить всего 3 условия:

  • Отправьте заявку организатору.

    Эта бумага заполняется в двух экземплярах по форме, установленной платформой;

  • Согласитесь на депозит.

    Предварительно оговоренная сумма выступает в качестве гарантии проведения аукциона. Если лицо выигрывает аукцион, но отказывается выкупать участок, средства остаются у организатора открытого электронного аукциона, а недвижимость снова выставляется на торги.

    Поручитель подтверждается платежным поручением, которое участник отправляет доверительному управляющему после осуществления платежа в отделении банка;

  • определение запрашиваемой цены.

    Оценка стоимости имущества производится либо конкурсным управляющим, либо специальным комитетом, состоящим из представителей кредитной организации.

    Установленная цена объекта продажи всегда ниже рыночной и объявляется за день до начала публичных электронных торгов по банкротству.

Окончательная цена аукционного лота определяется во время самого аукциона и может превышать рыночную цену на 15-20% — это редкое явление, но в некоторых случаях оно имеет место. Такие аукционы по банкротству невыгодны с точки зрения перекупщика, так как для получения преимущества необходимо найти покупателя, готового приобрести имущество на 30-40% дороже его рыночной стоимости, а это непросто даже для предпринимателей с хорошим языком.

Этапы проведения открытого электронного аукциона:

  1. Базовый аукцион.

    Он функционирует по хорошо отработанной схеме, которая также распространена на открытых торговых площадках аукционного типа в Интернете.

    Лот выставляется на определенный период времени, а победителем электронного аукциона по банкротству становится участник, чья ставка была самой высокой на момент закрытия лота. Размер ставки устанавливается Продавцом, и каждая последующая ставка от одного и того же пользователя разрешается только раз в 30 минут.

  2. Вторичный аукцион.

    Если первоначальный аукцион не состоялся или победитель отказался от покупки лота, лот выставляется на повторные торги. Цена снижается на 10% от стоимости, установленной на предыдущем аукционе.

  3. Публичный аукцион.

    Если первичный и вторичный аукционы по банкротству не имели успеха среди участников, открывается третий этап продажи активов должника. Ключевым моментом публичного электронного аукциона является то, что стоимость лота снижается через фиксированные промежутки времени, что указано в правилах. Максимальная скидка на лот может достигать 90%.

Менее 5% электронных аукционов достигают третьей стадии. На первой стадии появляются хорошие ценовые предложения, поэтому выкуп происходит довольно быстро. Исключением могут быть аукционы, на которых участники торгов знают, что должник имеет большую задолженность за коммунальные услуги или имеется разрешение родственников, которые не хотят допустить продажу имущества.

Как аукцион по банкротству может принести деньги?

Ответ очевиден — перепродажа недвижимости, купленной по сниженной цене. Какой процент прибыли можно получить, зависит только от умения и удачи покупателя в торгах, ведь кроме вас на аукционах присутствует множество других активистов, желающих нажиться на дешевых участках. Ниже мы расскажем, как работают публичные электронные аукционы и какие лоты могут принести продавцу наибольшую прибыль.

1) Пошаговая инструкция участия в аукционе

Хотя публичные электронные аукционы открыты для публики, для участия в торгах необходимо иметь базовое представление о правилах, по которым выставляются на аукцион лоты должника, и о том, какие промежуточные шаги вам необходимо предпринять для достижения конечной цели.

Чтобы стать владельцем своего первого лота на открытом электронном аукционе, необходимо выполнить 10 шагов:

Шаг №1. Получить электронную подпись (ЭП).

Цифровая подпись является криптографическим эквивалентом традиционной подписи на документах и необходима как частным предпринимателям, так и крупным организациям. Владельцу предоставляются 2 ключа — закрытый и открытый. Первый должен находиться исключительно в руках — он используется для цифровой подписи на документе. Второй ключ — это ключ проверки, который отправляется контрагенту для подтверждения подлинности первого.

Аукционы по банкротству: суть концепции + руководство по заработку

При выборе организации для заказа электронной подписи необходимо детально изучить перечень ресурсов, на которых она будет действовать. Стоимость такой услуги сильно варьируется и напрямую зависит от количества мест, где может использоваться производитель электронной подписи, поэтому лучше не экономить и приобрести расширенный пользовательский пакет.

Области применения электронных подписей:

  • предотвращение фальсификации важных документов при участии в аукционах по банкротству;
  • удостоверение авторства;
  • передача документов по зашифрованным каналам передачи данных;
  • подтверждение заявок на участие в открытых электронных аукционах
  • подпись в конце аукциона.

Чтобы не тратить деньги на создание ЭП, следует заранее составить список мест сотрудничества и определить ресурсы для создания подписей. Срок действия ЭП составляет 12 месяцев с момента ее создания, а ее продление является платной услугой.

Шаг №2. Аккредитация на торговой площадке.

Чтобы иметь право участвовать в аукционе, пользователю недостаточно зарегистрироваться на ресурсе. Для того чтобы иметь полную информацию о каждом участнике торгов, система требует от человека предоставить личные данные в виде сканов документов.

Как получить аккредитацию на торговой платформе:

  1. Получение электронной подписи.
  2. Зарегистрируйтесь на ресурсе.
  3. Отсканируйте необходимые развороты паспорта гражданина России и отправьте их в администрацию для проверки.

Процесс проверки данных торговой платформой занимает от 3 до 4 дней после подачи заявки. Если вы работаете с несколькими ресурсами, эта процедура будет обязательной для каждого из них, поэтому лучше сделать все заранее.

Шаг №3. Отбор лота на аукционе по банкротству.

Выбор лота для покупки на аукционе по банкротству — это очень важный шаг, от результата которого напрямую зависит ваше благосостояние от всего мероприятия. Предпочтительнее недвижимость, расположенная там, где вы живете, но если вы не можете найти достойные участки, вы можете рассмотреть соседние районы.

Как выбрать участок на аукционе — 3 совета для новичков:

  • Большинство земельных участков стоят очень дорого, поэтому перед началом торгов узнайте у владельца, что вы будете покупать. Найдите контактные данные владельца через аукциониста по банкротству и договоритесь о встрече для рассмотрения потенциальной покупки;
  • Если вы покупаете оборудование с завода или что-то подобное, не пожалейте средств и наймите оценщика для объективной оценки состояния оборудования. Даже если цена лота может быть не высокой, но покупать некачественный товар все равно не стоит, потому что вам придется его продавать;
  • Заранее проясните ситуацию с документацией участка. Именно здесь происходит большинство осечек — регистрация третьих лиц или отказ совладельцев от продажи может затянуть процесс на месяцы, а то и годы.

Только проанализировав участок на публичных торгах вдоль и поперек, вы сделаете для себя вывод о целесообразности его покупки. И, конечно, не забывайте об экономии времени и денег, ведь при отсутствии фильтрации вероятность наткнуться на некачественный товар всегда будет существовать.

Шаг №4. Работа с ПО.

Поскольку мы принимаем участие в электронном аукционе, для работы с платформой/продавцом на вашем компьютере должна быть установлена программа для шифрования и защиты частной информации, например, «КриптоПро». Вы можете использовать любой браузер, но большинство торговых площадок рекомендуют использовать Internet Explorer.

Аукционы по банкротству: суть концепции + руководство по заработку

Вам также потребуется место на жестком диске для установки сертификатов безопасности и других компонентов, список которых в 90 процентах случаев предоставляется компанией, где вы заказали электронную подпись. Если вы не в состоянии выполнить все настройки самостоятельно, вы можете нанять для этого профессионала, который сделает все в лучшем виде за разумную плату.

Шаг №5. Составление заявки на участие в аукционе по банкротству.

Каждый рынок имеет свой перечень требований к структуре и форме заявки на участие в аукционе по банкротству. Некоторые из них требуют информацию, которая была предоставлена во время аккредитации, в то время как другие могут потребовать повторного изготовления цифровых копий удостоверения личности или идентификационного налогового номера.

Если вы впервые покупаете на открытом электронном аукционе, позаботьтесь о заявке участника торгов заранее, так как ее правильное заполнение может занять до часа. Если у вас возникли вопросы, не стесняйтесь обращаться за советом к коллегам и экспертам в данной области, даже если вам придется понести дополнительные расходы.

Шаг №6. Задаток.

При участии в аукционах по банкротству внесение задатка является условием допуска к участию в аукционе. Размер средств определяется исходя из цены продаваемого имущества, но не должен превышать 6% от его оценочной стоимости.

Внесение гарантийных средств возможно одним из двух способов:

  • через электронную систему банка.

    Онлайн-платежи очень удобны с точки зрения экономии времени, так как деньги можно перевести в любое время. Если торговая платформа, с которой вы работаете, допускает такой вариант оплаты, вы найдете подробности в документации самого предстоящего аукциона;

  • прямая оплата.

    Участник публичного аукциона должен будет сам посетить банковское учреждение и произвести оплату наличными/картой через кассира. В результате вы получите документ о вкладе с отметкой банка, который будет служить доказательством вклада.

Важно заблаговременно узнать у организаторов публичных торгов о сроках внесения задатка, потому что после подачи заявки вы можете не успеть внести исправления, и участок уйдет с молотка кому-то другому, что было бы очень неприятно.

Шаг №7. Отправка заявки на участие в публичном аукционе по банкротству.

Особенности заявки следует уточнить у организаторов до начала аукциона. В некоторых случаях победителем электронного аукциона становится первый участник, подавший заявку, а иногда заявки принимаются только в определенный период. Сама схема очень проста — сформируйте пачку бумаг, добавьте туда подтверждение депозита, поставьте ЭП и отправьте организатору.

Шаг №8. Непосредственно аукцион.

Существует 2 типа публичных электронных аукционов по банкротству — закрытые и открытые. На закрытом аукционе все участники просто отправляют свои ценовые предложения организатору в скрытой форме, в итоге побеждает тот, чья цена за лот была самой высокой.

Как работают электронные торги:

  1. Объявление о дате и времени проведения мероприятия.
  2. Встреча участников торгов и открытие аукциона. В течение отведенного времени каждый участник торгов может подать свое ценовое предложение. Конкуренты могут видеть только ставку и код участника, что обеспечивает прозрачность аукциона как такового.
  3. Аукцион продолжается до времени закрытия или через систему расширенных торгов. Например, платформа установила продление аукциона на 30 минут после каждой новой ставки. Публичные электронные торги завершатся только тогда, когда ни один из участников не захочет перебить текущую цену на лот.

Если аукцион закончился не в вашу пользу, вы все равно можете поймать выигрышную ставку — если покупатель не приобретет недвижимость, администрация сайта свяжется с вами.

Шаг №9. Результат аукциона.

Первые 30 минут после окончания аукциона по несостоятельности отводятся на подготовку протокола с подробным описанием хода и результатов аукциона. Протокол + результаты открытого электронного аукциона размещаются для всеобщего ознакомления через 3 дня после закрытия соответствующего лота.

Неудачные участники торгов получат возврат задатка в течение 1-2 дней; в случае задержки следует связаться с аукционистом для уточнения срока внесения задатка.

Шаг №10. Вступление владельца в права на пользование.

Победитель аукциона должен подписать договор купли-продажи с продавцом. Обсуждение нюансов происходит через переписку из личного кабинета пользователя. Человек получает бланк анкеты и, заполнив его, посещает отделение банка, чтобы внести стоимость приобретенного имущества. Заполненные формы отправляются как в электронном виде с электронной подписью, так и по почте в виде печатного документа с предлагаемым подтверждением оплаты.

Аукционы по банкротству: суть концепции + руководство по заработку

При внесении платежа за участок с аукциона по банкротству будьте предельно внимательны — реквизиты для поручителя и выкупа всегда разные. Как только средства будут зачислены на счет арбитражного управляющего, вы сможете считать себя законным владельцем приобретенного имущества.

Если вы выполните все 10 шагов, вы сможете избежать непредвиденных ситуаций и получить свой первый земельный участок в собственность в кратчайшие сроки. Если у вас возникли вопросы по имуществу или процедуре аукциона по банкротству, вы можете обратиться в службу поддержки или к более опытным коллегам в этой области.

Сроки проведения электронных аукционов + лучшие площадки

Во-первых, давайте поговорим о сроках. Сроки проведения каждого этапа организации аукциона четко определены в законодательных актах Российской Федерации. Каждый этап ограничен по времени, поэтому в случае несоблюдения сроков владелец недвижимости может столкнуться с дополнительными санкциями со стороны ответственных органов.

Если лотом являются акции, облигации или другие ценные бумаги, срок их продажи с молотка должен быть не позднее 60 дней. Вычет начинается с момента принятия судебными органами соответствующего решения.

Для продажи недвижимости необходимы следующие документы:

  • акт о наложении ареста на имущество;
  • оригинал свидетельства о праве собственности на недвижимость;
  • техническая документация на недвижимость;
  • права собственности на землю;
  • документы, разрешающие начало строительства.

Последние 2 пункта касаются ситуации, когда имущество, подлежащее продаже на аукционе по банкротству, представляет собой недостроенное промышленное/жилое здание. Получив оговоренный перечень бумаг, арбитражный управляющий составляет опись для сообщения ERF о банкротстве.

Сроки завершения строительства лота должника:

  • 30 дней отводится на отправку запроса на оценку имущества;
  • На проведение экспертизы отводится 60 дней;
  • 60 дней отводится на передачу должнику списка имущества, подлежащего продаже на аукционе;
  • На объявление в СМИ о предстоящих торгах по банкротству отводится 7-14 дней.

Нет возможности каким-либо образом перенести сроки, так как все цифры предусмотрены законодательной базой и не подлежат возражению ни одной из сторон. Оплата работы оценщика для аукциона по несостоятельности производится из кармана должника, а точнее из прибыли, которую он получит от продажи.

Когда речь идет о продаже лотов, существует довольно много площадок для проведения публичных электронных аукционов по банкротству, но лишь некоторые из них могут обеспечить качественную поддержку новичкам.

Типы торговых площадок для электронных аукционов:

  • Торговая платформа.

    О чем мы говорим сегодня. Площадка аукционного типа, на которой продаются активы неплатежеспособности для погашения долгов физическим или юридическим лицам;

  • порталы.

    Большинство из них — это официальные источники данных, в которых собрана информация об организации-банкроте. Помимо даты/времени проведения мероприятия, представляется список реализуемых объектов недвижимости;

  • агрегаторы.

    Аналогично системам мониторинга, где собирается информация не о запасах, а непосредственно об аукционах, которые состоятся в ближайшие 1-2 месяца.

    Достоверность информации не всегда находится на высоком уровне, поскольку источником могут быть непроверенные ресурсы в сети — агрегатор просто собирает все и сообщает об этом в целом.

Ниже приведен краткий список ресурсов, на которых неопытному пользователю будет проще всего участвовать в торговле.

Название рынка Сайт Характеристики
Единый реестр на федеральном уровне, предоставляющий данные о банкротстве https://bankrot.fedresurs.ru/ Характеризуется исчерпывающей информацией об аукционе. Он размещается заблаговременно, что позволяет участникам торгов провести качественный анализ объектов и тщательно подготовиться к аукциону.
Сбербанк АСТ https://www.sberbank-ast.ru/ Он отличается простотой использования и понятным интерфейсом. Предлагаемая недвижимость принадлежит компаниям, которые взяли кредит, но не смогли его погасить. Для него характерно небольшое количество аукционных мероприятий.
«Фабрикант». https://www.fabrikant.ru/ Обширный информационный ресурс. Характеризуется большим количеством товаров на продажу.
«Центр реализации» https://www.centerr.ru/ Выявляет активы компаний-банкротов, статус которых официально признан
Универсальный ЭТП «Электроторги» https://electro-torgi.ru/ Активно развивающийся ресурс. Периодичность пакетной публикации примечательна своей частотой. Среди преимуществ: полнота и правильность информации о товаре.
АИСТ https://www.aistorg.ru/ Большинство из перечисленных лотов — это земельные участки, коммерческая недвижимость и транспортные средства (автобусы, автомобили).
«Арбитраж» https://www.arbitat.ru/ Входит в Ассоциацию операторов ЭС. Предлагаются различные виды участков, от дебиторской задолженности и земельных участков до транспортных средств и производственного оборудования.
Аукционы Сибири https://www.ausib.ru Представляет аукционы, на которых выставляется на продажу имущество физических лиц (квартиры, автомобили, земельные участки и т.д.).
RT Банкротство https://etp-bankrotstvo.ru/ Относится к ассоциации операторов ЭП.
Основными объектами аукционов является имущество компаний-банкротов.
Всероссийский электронный рынок https://торговая-площадка-вэтп.рф Аукционные продажи имущества предприятий-банкротов.

Каждый ресурс работает в своей сфере уже много лет и предлагает участникам самые гибкие условия продажи их имущества, а также его приобретения на электронных торгах.

Аукционы по банкротству: как заработать на аукционах по банкротству.

Аукционы по банкротству.

Приобретение какого имущества приносит максимальный доход

Думаю, многие догадываются, что, участвуя в аукционах, большинство покупателей нацеливаются на дорогие активы, такие как недвижимость. Занизив рыночную стоимость на 10-15%, перекупщик может получить до 200 000 рублей чистой прибыли с одного лота.

Как купить недвижимость на электронном аукционе:

  1. Отфильтруйте имущество по месту назначения.

    Этот момент напрямую зависит от имеющихся в распоряжении человека средств и от того, в какой области он лучше разбирается. Некоторым проще участвовать в аукционах, где на продажу выставляются жилые помещения, другие чувствуют себя увереннее, когда имеют дело с крупными промышленными зданиями.

    Также не забывайте о проценте участников торгов, которые хотят приобрести недвижимость для собственного пользования — от них всегда можно ожидать завышенных ставок.

  2. Выбор местоположения.

    Отдайте предпочтение району, расположенному недалеко от места вашего проживания — это позволит сэкономить деньги и расширить возможности использования недвижимости новым владельцем.

  3. Деньги имеют значение.

    Перед началом аукциона по банкротству определите максимальную сумму, допустимую для торгов. Использование заемных средств не исключено, но не приветствуется.

  4. Проанализируйте объект недвижимости.

    Можно провести исследование участка самостоятельно, но если у вас нет соответствующего юридического опыта, лучше поручить эту работу агентам по недвижимости. Среди наиболее распространенных вопросов, на которые следует обратить внимание, — документы на недвижимость и наличие коммунальных долгов или залогов.

  5. Осмотр и покупка.

    Если с бумагами на собственность все в порядке, проведите осмотр участка и только потом делайте ставки на аукционе по банкротству.

Далее все происходит по описанной выше схеме — заключается договор купли-продажи недвижимости + смена собственника недвижимости.

По общему мнению, у большинства граждан нашей страны все, что связано с долгом, вызывает необоснованный страх. Аукционы по банкротству — это такой же онлайн-бизнес, как и многие другие. Потенциальная прибыль уравновешивает все недостатки, а сама программа сводит риск остаться ни с чем к нулю.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: