Что такое голубые фишки: в какие из них вкладывать деньги + список голубых фишек российского и зарубежных фондовых рынков

Привет! В этой статье мы поговорим о голубых фишках.

Инвестиции в России развиты слабо: различные ограничения операций, высокие налоги, огромные брокерские сборы и постоянный поиск прибыльных акций – все это усложняет жизнь начинающим инвесторам. Но большинству последних не нужна большая прибыль, они хотят вкладывать деньги, чтобы получать стабильный доход каждый год. И отличный вариант для этого – “голубые фишки”. В этой статье я расскажу, что такое «голубые фишки», как появилось это название, а также приведу список «голубых фишек» из России, Запада и Востока.

Что такое голубые фишки

Голубые фишки – это акции крупнейших компаний страны. Это системообразующие фирмы, отвечающие двум основным требованиям: их ценные бумаги легко покупать и продавать с минимальными потерями в стоимости (т.е.они являются ликвидными), и стоимость этих ценных бумаг постоянно растет. При этом лучшие компании регулярно выплачивают дивиденды, которые можно сравнить с поступлениями от банковских вкладов.

Голубые фишки – это акции, купленные большинством инвесторов во всем мире. Они показывают положительную динамику, редко переоцениваются, а долгосрочные вложения приносят хорошие деньги. Такие акции не покажут взрывного роста или падения в краткосрочной перспективе. Они никогда не сделают большого состояния на торговой сессии, но как средство вложения капитала – 10-15% от зарплаты, как советует большинство инвесторов – они идеальны.

Как возникло это название

Америку называют инвестиционным капиталом. Именно там в начале девятнадцатого века уже работали брокеры, продавались акции больших и малых компаний, и желающие могли вкладывать деньги и зарабатывать на этом.

Первые биржи появились в начале 16 века. Это была бельгийская биржа города Брюгге. Но тогда масштабы торговли были не такими уж большими. Настоящий расцвет биржевой торговли пришелся на начало 19 века.

Америка в те годы считалась игорной столицей. И большинство игроков на бирже тоже были постоянными гостями казино. Тратить честно заработанные деньги где-нибудь за покерным столом или колесом рулетки не считалось зазорным. А азартные игры на фондовом рынке, по сути, для многих были сопоставимы со ставками казино. И постепенно начали переносить терминологию с азартных игр на коммерческую торговлю.

так родился термин «голубая фишка». В казино синим цветом обозначены самые дорогие фишки. И так стали называть акции крупнейших компаний. Впоследствии терминология несколько усложнилась, и с прошлого века голубые фишки стали системообразующими компаниями для экономики страны, которые отличаются стабильностью и средним уровнем доходности ценных бумаг.

Какие дивиденды платят по голубым фишкам

Голубые фишки – это акции стабильных компаний, при покупке которых всегда можно рассчитывать на выплаты и стабильный рост цен. Дивиденды по этим акциям в рыночном сегменте будут практически минимальными. В России стандартный дивиденд голубых фишек составляет 8-9% годовых. Все зависит от экономической ситуации, а также от конкретной компании. Например, в 2017 году у «Газпрома» была самая низкая из всех голубых фишек доходность: 6,08% годовых. В 2018 году ситуация повторилась. А, например, МТС в последние годы продолжает выплачивать дивиденды в районе 9% на акцию.

Несмотря на то, что общий доход от роста цен и дивидендов значительно ниже, чем у акций более мелких компаний, он все же выше, чем реальный доход от банковских вкладов. Инвестиции в голубые фишки можно рассматривать как долгосрочную инвестицию в фондовый рынок, которая покроет инфляцию и принесет хорошую прибыль в течение 5-10 лет.

Кто определяет список голубых фишек

Голубые фишки определяются самой биржей или оценочными компаниями. В России второй подход не распространен, но есть специальные рейтинговые агентства в крупных городах Америки и Европы. В список «голубых фишек» входят только акции компаний, занимающих высокие позиции в своей нише и в стране в целом.

В России “голубые фишки” определяет ММВБ. Сотрудники анализируют доходность наиболее ликвидных акций и выдают рейтинг 15 крупных компаний с высокими финансовыми результатами за год.

Отличительные черты акций этих компаний

В практике мировых инвестиций можно выделить три основных признака, по которым акции компании можно назвать голубыми фишками:

• Рост реальных запасов в последние годы был стабильным. Настоящая вещь здесь – это индикатор того, что компания добилась роста цен на свои ценные бумаги не из-за спекуляций, а из-за собственного финансового состояния. Показателем реального роста может стать увеличение прибыли, объемов производства или постоянный запуск новых направлений.
• Экономическая мощь. Ценные бумаги могут быть признаны голубыми фишками, если компания находится на переднем крае своей отрасли. Это также может быть монополия или одна из многих крупных компаний в своем сегменте рынка.
• Отличная ликвидность. Чтобы акция была признана голубой фишкой, необходимо постоянно покупать и продавать акции компании. Таким образом, разница между спросом и предложением будет минимальной, что приведет к снижению потерь при перепродаже.

Акции Газпрома или Сбербанка можно отнести к «голубым фишкам» благодаря их высокому рейтингу, стабильности и положению на рынке. А вот условную саратовскую компанию, которая занимается выводом голубей на свадьбы, даже если она известна и доминирует в своем секторе, голубыми фишками не назовут. Просто потому, что его акции никто не купит.

Стоит ли вкладывать деньги в голубые фишки

Голубые фишки – один из лучших вариантов долгосрочного инвестирования. Они стабильны, надежны, показывают доходность почти в полтора раза выше банковских депозитов, а также имеют постоянную тенденцию роста. Дополнительным преимуществом таких акций является то, что их всегда можно быстро продать без потерь.

Но в ближайшей перспективе есть более интересные варианты. Это переоцененные акции средних компаний, стоимость которых растет из-за спекуляций. Или, наоборот, недооцененные акции, по которым можно зафиксировать быстрый рост за короткий промежуток времени. Но это все дополнительные риски, и если вы никогда не инвестировали, это будет похоже на настоящую игру в казино.

Всем новичкам и консервативным инвесторам, желающим получать стабильную прибыль в течение долгого времени, лучше инвестировать в голубые фишки.

Как формируется консервативный инвестиционный портфель

Консервативный инвестиционный портфель – это набор акций, которые приносят относительно небольшую и стабильную прибыль. В него входят акции компаний, которые показывают средний рост и регулярно выплачивают дивиденды. Инвестиционный доход прямо пропорционален риску, поэтому такой инвестиционный портфель подходит для долгосрочных вложений.

80% консервативного инвестиционного портфеля составляют облигации, стабильные акции и 20% ценных бумаг со средней степенью риска. Это могут быть акции второго эшелона или облигации более или менее стабильных компаний. В России этот инвестиционный портфель будет состоять из 40% государственных и муниципальных облигаций, 40% привилегированных и неполных акций, включенных в список голубых фишек, и 20% облигаций и акций второго уровня (крупных компаний, которые не могут конкурировать с лидерами рынка).

Такой подход позволит вам получать от 7 до 12% годовых. При этом работать с таким портфелем ценных бумаг практически не нужно. Вам просто нужно посмотреть, как фондовые индексы меняются время от времени. А если вы хотите серьезно заниматься торговлей, то вам нужно продавать переоцененные акции, которые показывают большой рост за короткий промежуток времени. Больше ничего не нужно – просто установите свою прибыль, вложите дополнительный доход в ценные бумаги и позаботьтесь об увеличении своего инвестиционного счета.

Российские голубые фишки

Московская биржа формирует индекс голубых фишек из акций 15 самых известных компаний. Это стоимость всех ценных бумаг крупнейших компаний страны. Между ними:

• Газпром.
• Сбербанк.
• Лукойл.
• Магнит.
• Новатэк.
• ОАО «Сургутнефтегаз.
• Никель Норильск.
• Роснефть.
• ВТБ.
• Татнефть.
• МТС.
• Алроса.
• Яндекс.
• Ритейл X5 Group.
• Северсталь.

Все они входят в тройку лидеров в своем секторе, спрос на ценные бумаги постоянно растет, а финансовое положение самих гигантов не вызывает беспокойства. Хотя, если вы посмотрите на документы, большинство госкомпаний сообщают о низких доходах или сумасшедших расходах, но постоянное вливание новых денег от государства позволяет им расплачиваться по своим обязательствам.

В каких нишах наиболее стабильные компании

Если проанализировать рынок голубых фишек в Российской Федерации, можно проследить следующую тенденцию: большинство компаний связаны с горнодобывающим сектором или производственным сектором. А в список крупнейших компаний входят еще два розничных гиганта: Магнит и Х5 (Пятерочка, Перекресток).

Самыми стабильными компаниями в стране по-прежнему остаются компании, работающие с природными ресурсами: газом, нефтью и полезными ископаемыми. Рентабельность этих компаний зависит только от объемов производства и текущей рыночной ситуации. Рисков в этой сфере практически нет. Единственное, что может привести к падению, – это искусственное падение цен на сырье, как это произошло в 2014-2015 годах с нефтью.

Голубые фишки Запада

Европейские и американские фондовые рынки являются самыми сильными с точки зрения количества вложенных денег, с точки зрения оборачиваемости и надежности компаний. Это наиболее стабильный и долгосрочный вариант инвестирования. С небольшими суммами денег на этих рынках почти нечего делать. Хотя бы немного можно выиграть, только преодолев глобальный кризис. В остальное время нужно все внимательно оценивать, потому что большинство других рынков с такими же инъекциями дадут гораздо больший доход.

Инвестиции в США и Европу – это поиск стабильности. Если вы живете в России, местные акции принесут вам намного больше денег. Но в рублях.

В Европе индекс голубых фишек называется Euro Stoxx 50. Это 50 самых влиятельных компаний в европейской экономике, работающих в таких секторах, как промышленность, финансы, химическая промышленность, горнодобывающая промышленность, электроника и связь.

Крупнейшие компании:

• Adidas;
• Самолет;
• Байер;
• BMW;
• Daimler AG;
• Находится в;
• Группа Данон;
• Nokia;
• Филлипс;
• Сименс;
• Юнилевер;
• Vinci SA;
• Volkswagen Group;
• SAP SE;
• Orange SA

Рынок США не сильно отличается от европейского. Особенно, если не вдаваться в подробности. Стабильные компании с мировым именем, триллионами привлеченных средств и постоянным развитием. Кроме того, американские компании первыми начали развиваться вширь, охватывая новые области, даже если раньше они занимались чем-то другим. К преимуществам рынка США можно отнести хороший инвестиционный климат.

Индекс американских голубых фишек – это индекс Доу-Джонса. В него входят крупнейшие компании Америки. И настроение инвесторов во всем мире зависит от его колебаний. Если индекс Доу-Джонса падает – мы должны инвестировать в другие рынки, если он растет – мы активно инвестируем в Америку.

Крупнейшие компании США:

• 3M Co.
• American Express Co.
• Компания Apple.
• Боинг Ко.
• Компания Caterpillar, Inc.
• Системы Cisco;
• Chevron Corp.
• Coca Cola Co.
• EI du Pont de Nemours & Co.
• Exxon Mobil Corp.
• Goldman Sachs, Inc.
• Home Depot, Inc.
• Intel Corp.
• International Business Machines Corp.
• JPMorgan Chase and Co.
• Johnson & Johnson Inc.
• McDonald’s Corp.
• Merck & Co., Inc.
• Корпорация Майкрософт
• Nike Inc.
• Pfizer, Inc.
• Procter & Gamble Co.
• Путешественники;
• UnitedHealth Group Inc.
• United Technologies Corp.
• Verizon Communications;
• Visa, Inc.
• Wal-Mart Stores, Inc.
• Walgreens Boots Alliance, Inc.
• Компания Уолта Диснея

В США много всемирно известных компаний. Большинство из тех, кто в списке, либо занимается финансами, либо развивают практически любую область, которую могут достичь самостоятельно.

Восточные голубые фишки

На азиатском фондовом рынке доминируют две страны: Япония и Китай. У них больше общего, чем кажется на первый взгляд. Азиатские компании отличаются стабильностью и постоянным ростом. Это связано с культурными особенностями: люди готовы развивать компанию на всю жизнь и после выхода на пенсию передают это следующему поколению.

Азиатские компании демонстрируют постепенный, но устойчивый и надежный рост. Вы можете инвестировать в «голубые фишки» этого рынка, чтобы сохранить свои сбережения и надолго уберечь их от инфляции.

В Японии лучшие компании составляют рейтинг Токийской фондовой биржи. В список лучших вошли компании, работающие в автомобильной, промышленной, химической и медицинской отраслях. А еще есть компании в сфере высокотехнологичного производства.

Топ-10 компаний:

• Canon;
• Hitachi;
• Двигатель Хонда;
• Nintendo;
• Nissan;
• Sony;
• Panasonic;
• Mitsubishi Corp;
• Softbank Corp;
• Японский табак.

China Blue Chip Index – индекс SSE 50. Это 50 крупнейших компаний Китая, владеющих почти всей экономикой Поднебесной. У них самые надежные и ликвидные запасы. По большей части это производственные, горнодобывающие, пищевые, химические и несколько компаний с высокотехнологичным производством.

Самые крупные из них:

• Банк Китая;
• Sinopec;
• Ориентируйте ценные бумаги;
• Банк Пекина;
• PetroCina;
• Китайская национальная ядерная энергия;
• CRRC; Yili Group;
• Xinwei Group;
• Страхование жизни в Китае.

В какие страны вкладывать деньги

Выше я рассмотрел список крупнейших компаний в разных сегментах рынка: СНГ, Европа + Америка и Азия. Давайте кратко рассмотрим основные преимущества и недостатки каждого рынка.

Сначала СНГ:

• «Голубые фишки» показывают самый высокий уровень доходов по сравнению с другими странами.
• Акции дорогих товаров могут взлететь или упасть в цене.
• на рынке СНГ гораздо проще найти информацию, чем на зарубежном. Это особенно актуально для людей, не владеющих английским языком в сфере банковского дела и финансовых терминов.

К недостаткам этого рынка можно отнести:

• Инвесторы получают доход в рублях. Рубль, согласно практически всем мировым аналитическим отчетам, является недооцененной валютой. Его реальная стоимость намного выше, чем то, что мы видим на рынке. Но из-за политической активности страны мало кто хочет реального укрепления рубля. Таким образом, это остается нестабильной валютой.
• Рынок СНГ сложно прогнозировать. Особенно это касается России. Политическая ситуация не самая стабильная, крупные компании не показывают реальной рентабельности, кредиты уходят «куда-то еще». Все это усложняет анализ.

В целом, инвестировать в рынок СНГ стоит, если вы хотите получить небольшую прибыль в течение длительного периода времени, а также планируете следить за инвестиционной ситуацией в стране. Российский фондовый рынок теперь открыт для мелких частных инвесторов.

Фондовые рынки Европы и Америки и их ТОП-50 компаний стабильны. Акции редко падают в цене, постоянно показывают положительную динамику, но падение Dow Jones заставляет инвесторов во всем мире нервно замирать.

Основные преимущества инвестирования в этот рынок:

• Доход в долларах или евро. Это самое большое преимущество. Эти валюты намного стабильнее рубля. В краткосрочной перспективе это будет не так очевидно, но если вы посмотрите хотя бы 5 лет назад, все, кто инвестировал в акции в Европе и Америке в 2014 году, не проиграли.
• Рынки прозрачны. Конечно, есть разные махинации, о которых «обычные люди» не знают, но большинство операций на виду. Легко увидеть, где компании зарабатывают, каких результатов можно ожидать в следующем году и сколько% получат инвесторы. Это четко регулируется законом.
• Сильная экономика стран. Это говорит о стабильности системообразующего бизнеса. Если они приносят пользу обществу и зарабатывают деньги, они не закроются в ближайшие 50–100 лет. Массимо: Будет еще один ребрендинг, отличное слияние, но не более глобального. Скорее всего, мы пойдем по сценарию писателей-фантастов, когда крупные компании с годами набирают все большую власть.

Есть два недостатка:

• Сложность поиска информации. Вам нужно будет читать зарубежные новости, и для этого вам понадобится не обычный английский на уровне застольного разговора, а специальные знания инвестиционной терминологии.
• Уровень доходов ниже, чем у российских компаний. Это видно на близком расстоянии, менее заметно на среднем расстоянии. Если вы не собираетесь профессионально вкладывать часть своего капитала на протяжении всей жизни, вам, скорее всего, будет выгоднее работать с рынком СНГ.

Теперь в Азии. Изначально я хотел добавить в ТОП Японию и Китай для полноты картины – для тех, кто хочет узнать о крупных азиатских компаниях и ни о чем другом. Но после более глубокого анализа преимущества и недостатки этого рынка стали очевидны.

Начнем с позитива:

• Азиатские “голубые фишки” – самые надежные. Из-за менталитета и культурных различий европейцу сложно понять, что такое работа в Азии. Там люди приходят на должность и работают в компании десятилетиями. А потом такую ​​же позицию отдают по наследству. А компании существуют гораздо дольше. Это означает, что их надежность намного выше. Это не европейский подход: он получил прибыль, он переехал в компанию – наслаждайтесь жизнью. Это планомерная и постоянная работа.
• Азиатский рынок постоянно развивается. Стоит посмотреть, где буквально полвека назад был Китай. А сейчас это вторая по силе экономика в мире. То же самое и с Японией. Индия также сейчас пытается вывести свои стратегические предприятия на новый уровень. Все это говорит о перспективах развития.
• Волатильность валют. Спорный плюс, но грамотный инвестор сможет правильно использовать доход юаня и иены. Китай и Япония проводят интересную денежно-кредитную политику, которая значительно обесценивает обменный курс по отношению к реальному. Это сделано для того, чтобы лучше стимулировать внутреннее производство. Правительство тратит много денег, чтобы сделать бизнес еще более прибыльным. Таким образом, азиатская валюта сегодня недооценена рынком и в будущем будет только расти.

А теперь обратимся к недостаткам. Почти как в Европе с Америкой:

• Еще более сложный поиск информации и анализ. Если западные статьи до сих пор переводятся на русский язык и активно интересуются инвестициями в Европе и США, то с Азией все намного сложнее. Языковой барьер достаточно силен и вам придется самостоятельно изучать информацию на европейских инвестиционных площадках или изучать китайский язык.
• Сравнительно невысокий доход (на уровне стабильных европейских компаний). Не тот уровень дохода, который я хотел бы получать в России.

В целом получается следующая картина: российский фондовый рынок подходит для всех инвесторов, желающих получать деньги в России и странах СНГ. Средний уровень дохода, не очень высокие риски и постоянная динамика цен из-за мировых событий. Если не произойдет чего-то экстраординарного, такое вложение будет приносить вам деньги на долгие годы.

С другой стороны, Европа и Азия также рассчитаны на долгосрочное сотрудничество. Доход в рублях будет намного меньше. Но если курс будет постепенно падать, окажется, что через 10 лет доход в евро будет намного выше, чем доход в рублях, даже с вложениями в российский фондовый рынок.

Инвесторам, которые еще не получили достаточной торговой квалификации, я бы порекомендовал сначала поработать на их внутреннем рынке. Доход немного выше и поиск информации проще.

Заключение

Голубые фишки – это акции крупнейших компаний страны. Эти компании составляют основу экономики, с которой ежегодно на баланс поступают огромные суммы денег. Их акции характеризуются стабильностью, средним доходом и постоянным систематическим ростом. Лучшие компании могут быть легко куплены и проданы практически без потери стоимости любым брокером.

Инвестиции в голубые фишки – стабильный и надежный вариант для тех, кто хочет сэкономить часть своего дохода. Вариант для тех, кто хочет научиться инвестировать и делать первые самостоятельные прогнозы по динамике цен. А во время такого самообучения вы сможете в 1,5-2 раза увеличить свою инвестиционную экономию.