В 125 раз с начала года выросло число лжебанков, которые маскируются под настоящие кредитные организации: как их отличить

С начала года количество псевдобанков, замаскированных под настоящие кредитные организации, с начала года выросло в 125 раз: как их отличить

В России в первом квартале 2021 года может быть выявлено 1529 поддельных банков. По сравнению с началом года этот показатель увеличился в 125 раз. Об этом сообщает компания по цифровому управлению рисками BI.ZONE.

Что такое фейковый банк

В последние годы в Интернете все чаще стали появляться поддельные веб-сайты финансовых учреждений. Часто мошенники создают Интернет-сайты, похожие по названию и дизайну на сайты существующих банков или финансовых организаций, которые уже прекратили свою деятельность. Однако в Интернете также есть несколько страниц, на которых представлены фиктивные банки (которых нет.

Фейковые банки могут использовать множество методов обмана, но эксперты выделили основные из них:

  • получать деньги от клиента;
  • получение данных (фишинг).

    С начала года количество псевдобанков, замаскированных под настоящие кредитные организации, с начала года выросло в 125 раз: как их отличить

Зачем мошенникам данные

Мошенники создают сайт под видом финансового учреждения, предлагающего кредиты. Люди, которым отказали в банках, часто откликаются на это предложение. Причиной отказа могло быть наличие других кредитов или плохая кредитная история.

Перед тем, как взять ссуду, «банк» просит клиента подтвердить свою личность. Для этого «менеджеры» просят прислать скан паспорта и реквизиты пластиковой карты. В большинстве случаев клиенты соглашаются, так как мошенники предлагают решение острой проблемы.

Получив данные мошенники, они могут использовать их несколькими способами:

  1. Снимите все средства со счета держателя карты.
  2. Используйте сканированные документы для оформления кредита в микрофинансовых организациях. Многие из этих компаний предлагают оформление ссуд онлайн и не требуют идентификации.

Как мошенники получают деньги клиентов

Еще одна распространенная афера в Интернете — это выгодное вложение. В этом случае фейковая организация предлагает клиентам открыть вклад с более высокой доходностью (20 и более процентов в год). Такая процентная ставка значительно выше доходности банковских вкладов, поэтому у многих желание разбогатеть омрачается осторожностью.

После того, как человек переведет деньги на указанный счет, мошенники исчезают вместе с его вложениями.

С начала года количество псевдобанков, замаскированных под настоящие кредитные организации, с начала года выросло в 125 раз: как их отличить

Как защититься от лжебанков

Юристы и следователи отмечают, что найти и наказать организаторов таких сайтов практически невозможно. Объясняется это тем, что при регистрации сайта не требуется документального подтверждения личности. Другими словами, любой желающий может создать такой сайт. Найти преступников по номеру телефона (если обманутый говорил с «менеджером» по телефону) крайне сложно).

Единственный способ обезопасить себя от таких мошенников — вовремя их распознать. В этом вам помогут несколько советов экспертов:

  1. Изучите сайт организации. Эксперты по мошенничеству выявляют этих мошенников и борются с ними ежедневно, поэтому средний срок жизни таких онлайн-платформ составляет одну неделю. Создатели не прилагают особых усилий для создания сайтов, поэтому могут быть ошибки, неоткрытые страницы и другие проблемы.
  2. Проверить подлинность сайта. Часто создаются сайты-клоны, похожие на интернет-страницы известных банков. Имя можно изменить на одну букву или добавить слово (например, «рф» или «онлайн»). По незнанию такие различия бывает трудно определить. Чтобы проверить конкретную финансовую организацию, вам нужно ввести название банка в поисковике. В списке проблем официальный сайт дополнен галочкой. Это означает, что организация внесена в реестр ЦБ.
  3. Качество сайта. Иногда слово «wordpress» или «joomla» внизу страницы может помочь определить подлинность сайта. Эти слова означают название самых популярных систем управления контентом. Однако реальные банковские организации ими не пользуются.
  4. Проверить наличие офисов. Фишинговые сайты ищут клиентов только в Интернете. У них нет физического адреса, офиса или филиала.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector